التي أصبحت فيما بعد “” ، ومن الصفحة الأولى في يوليو 1856 إلى الصفحة الأخيرة في مارس 2023 ، قطعت رحلة طويلة دامت ما يقرب من قرن ونصف (167 عامًا على وجه الدقة) ، تمكن خلالها البنك من الدخول من أهم البنوك في العالم حسب تصنيف مجلس الاستقرار المالي (منظمة دولية تشرف على النظام المالي العالمي).
في هذا التسلسل الزمني ، تستعرض “سكاي نيوز عربية إيكونوميك” أهم الإنجازات في تاريخ “كريدي سويس” ، بعد أن أغلقت صفحتها أخيرًا ، بعد استحواذ “يو بي إس” عليها في عملية تاريخية بقيمة ثلاثة مليارات فرنك سويسري (3250 دولارًا أمريكيًا). مليون). ):
- بعد 14 عامًا من افتتاحه ، وتحديداً في عام 1870 ، افتتح البنك أول مكتب تمثيلي له في الخارج في نيويورك. في عام 1876 انتقلت إلى مقر جديد في زيورخ ، وافتتحت لاحقًا أول فرع لها خارج نفس المدينة في بازل ، بعد الاستحواذ على بنك Oberrheinische.
من ما بدأ كبنك استثماري سويسري ، نما Credit Suisse إلى قصة نجاح امتدت لأكثر من قرن ونصف ، وتطور تدريجياً إلى مزود عالمي رائد للخدمات المالية.
عمليات الاندماج والاستحواذ
شهد البنك طوال تاريخه مجموعة متنوعة من عمليات الاندماج والاستحواذ الكبيرة ، فضلاً عن سلسلة من الأزمات و “الفضائح”.
- في عام 1939 ، أنشأ البنك الشركة السويسرية الأمريكية للتركيز على أعمال الاكتتاب والاستثمار.
- استحوذ البنك على White Weld & Co. AG من بنك الاستثمار الأمريكي White Weld ، وأطلق عليه اسم Claridine Finances AG في عام 1962.
- تم ترخيص البنك ، SKA ، للعمل كبنك للخدمات الشاملة في نيويورك في عام 1964.
- في عام 1982 ، أصبح SKA أول بنك سويسري له مقعد في بورصة نيويورك. كما تم تأسيس CS Holding كمساهم في الشركات العاملة في القطاع الصناعي.
- في عام 1988 ، استحوذ Credit Suisse على 44٪ من First Boston (بنك استثماري ضخم بنيويورك تأسس عام 1932).
- عملت شركة First Boston كبنك استثماري مستقل تحت اسم CS First Boston حتى عام 2006.
- في عام 1989 أصبحت CS Holding أول شركة أم لمجموعة SKA. في نفس العام الذي انهار فيه سوق السندات ، تاركًا شركة First Boston غير قادرة على استرداد مئات الملايين من الدولارات ، أنقذ Credit Suisse حصة أغلبية في عام 1990.
- في نفس العام ، اشترت المجموعة البنك السويسري الخاص Lowe Bank.
ومن بين الصفقات التي سجلها البنك أيضًا الاستحواذ على (رابع أكبر بنك في سويسرا في عام 1993) ، وفي العام التالي ، استحوذ Credit Suisse على بنك Neue Aargauer.
خضعت SKA أيضًا لعملية إعادة هيكلة في عام 1997 ، حيث تم تحويل CS Holding إلى مجموعة Credit Suisse ، وتم إلغاء اسم SKA منذ ذلك الحين.
في نفس العام ، اشترت المجموعة فينترتور (قبل بيعها لاحقًا في عام 2006 إلى شركة التأمين الفرنسية أكسا).
- في عام 1999 ، واصلت المجموعة تحت اسمها الجديد “Credit Suisse” عمليات الاستحواذ واستحوذت على Pincus & Co. Asset Management ، واستحوذت على Donaldson & Lufkin and Degenerate في العام التالي.
- بين عامي 2002 و 2004 ، شهدت المجموعة عمليتي إعادة هيكلة ، مما أدى إلى إدراج Credit Suisse Financial Services و Credit Suisse First Boston و Winterthur.
- في عام 2005 ، تم دمج CS First Boston بالكامل في Credit Suisse (وفي عام 2022 ، أعاد Credit Suisse إحياء العلامة التجارية “First Boston” كجزء من محاولة لتوسيع نطاق الأعمال).
الأزمة المالية العالمية
خلال الفترة (2007-2008) “تمكنت” “من البقاء على قيد الحياة دون الحاجة إلى خطة إنقاذ حكومية على عكس منافستها UBS ، التي أرادت الحصول على مصيرها لاحقًا في عام 2023 بعد أن واجه” Credit Suisse “أزمة شكلت تهديدًا كبيرًا لـ القطاع المصرفي حول العالم.
اتبعت صفقات الشركة بعد الأزمة المالية العالمية ، بما في ذلك شراء مورغان ستانلي في عام 2013 ، وبعد عامين ، شهدت المجموعة عملية إعادة هيكلة جديدة بقيادة الرئيس التنفيذي تيدجان ثيام.
كان أحد المواسم المثيرة للجدل في تاريخ المجموعة في عام 2022 ، وكان مرتبطًا بفضيحة تجسس بنكي أسفرت عن مغادرة رئيسها التنفيذي السابق ، ثيام ، من المجموعة.
- في مارس 2022 ، تكبدت المجموعة خسائر بقيمة 5.5 مليار دولار بسبب انهيار Archegos. في الشهر نفسه ، اضطر بنك كريدي سويس إلى تجميد 10 مليارات دولار من صناديق سلسلة التوريد المرتبطة بإفلاس شركة جرينسيل المالية البريطانية (أزمة أدت إلى انتكاسة البنك).
- وأعلنت المجموعة في أكتوبر 2022 عن خطة إعادة هيكلة استراتيجية شاملة من أهم نقاطها (زيادة رأس المال بأربعة مليارات دولار وتخفيض القوة العاملة بنحو تسعة آلاف موظف حتى نهاية عام 2025).
- وفي نوفمبر الماضي استثمرت “” 5.5 مليار ريال ، بما يعادل 9.88 في المائة ، في بنك كريدي سويس ، في إطار مشاركتها في عملية زيادة رأس المال.
نقاط الضعف الأساسية
لقد مر بنك كريدي سويس بعامين من الفضائح التي كشفت ، باعتراف الإدارة نفسها ، عن “نقاط ضعف أساسية” في “ضوابطها الداخلية”. واتهمه منظم السوق بـ “الإخلال الجسيم بالتزاماته الاحترازية” بشأن إفلاس جرينسيل فاينانشال ، وهو ما يمثل بداية انتكاساته.
واجه البنك عمليات بيع قوية بعد أن قال رئيس البنك الأهلي السعودي ، في تصريحات نقلتها وكالات الأنباء العالمية هذا العام ، إنه لن يكون من الممكن منح البنك السويسري مزيدًا من السيولة لأن الحصة فيه لا يمكن تجاوزها. 10 في المائة بسبب المعايير التنظيمية.
شهد البنك عمليات سحب ضخمة من عملائه ، بما في ذلك في قطاع إدارة الثروات ، والذي كان أحد الأنشطة التي يعتزم البنك التركيز عليها كجزء من خطة إعادة الهيكلة الرئيسية.
وفي يوم الأحد الماضي ، أعلن الرئيس السويسري آلان بيرسيه الاستحواذ على بنك يو بي إس العملاق من منافسه الأصغر ، كريدي سويس ، في محاولة لتجنب المزيد من الاضطرابات التي تهز السوق العالمية للخدمات المصرفية.
- وبلغت قيمة الصفقة ثلاثة مليارات فرنك سويسري (3.25 مليار دولار).
- جاء استحواذ UBS على Credit Suisse بسعر أقل من نصف قيمة الأخير البالغة 7.4 مليار فرنك في نهاية العمل يوم الجمعة.
- بموجب شروط الاتفاقية ، سيحصل مساهمو Credit Suisse على سهم واحد من UBS مقابل كل 22.48 سهمًا في Credit Suisse يمتلكونها.
- وتضمنت الاتفاقية تقديم البنك الوطني السويسري 100 مليار فرنك كمساعدات سيولة لبنك UBS ، بالإضافة إلى ضمان حكومي بقيمة 9 مليار فرنك لخسائر الأصول المحتملة.
- وفقًا للهيئة التنظيمية السويسرية ، ستفقد حوالي 16 مليار فرنك سويسري من سندات Credit Suisse قيمتها لضمان أن يتحمل المستثمرون من القطاع الخاص التكاليف.
وهكذا ، أصبحت صفحة مجموعة “Credit Suisse” ، التي بدأت في عام 1856 وما يزيد عن 167 عامًا ، علامة فارقة في القطاع المصرفي حول العالم.
عوامل الانهيار
في هذا الصدد ، أكد المدير التنفيذي لشركة vi الأسواق بالقاهرة ، أحمد معطي ، في تصريحات خاصة لـ “سكاي نيوز عربية إيكونوميكس” ، أن أزمة مجموعة “كريدي سويس” تراكمت منذ سنوات ، وتحديداً منذ عام 2016 ، ولكن أصبح أكثر تضخما مع كل الأزمات الأخيرة في القطاع المصرفي ، بعد انهيار بنك وادي السيليكون في الولايات المتحدة الأمريكية.
وتشير إلى أزمة التجسس المصرفي التي واجهها البنك والتي أحدثت ضجة داخل المجموعة ، وأزمات أخرى مثل أزمة أرشيجوس ، وكذلك الأزمة الناجمة عن الإفلاس ، حيث ارتفع تعرض المودعين للبنك إلى حوالي 110 مليارات. فرنك سويسري.
في الوقت نفسه يتحدث المعطي عن تأثير البنك على انهيار “وادي السيليكون” ، حيث يعاني “كريدي سويس” أساسًا من مشاكل وأزمات تقوض ثقة المودعين والمستثمرين ، وبالتالي مع انهيار ” وادي السيليكون “والمخاوف التي استولت على الأسواق ، أدى ذلك إلى تسريع سحب أموالهم من قبل المودعين.
أشار المدير التنفيذي لشركة Vi Markets بالقاهرة إلى تأثير السياسات النقدية في أوروبا (وارتفاع أسعار الفائدة) وانعكاساتها على البنوك ، موضحًا أن هذه السياسات عجلت أزمة “كريدي سويس” ، خاصة في ظل التساهل في القوانين. . وشروط البنوك التي هي سيف ذو حدين أدت إلى انهيارها.